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# Requisitos de KYC en México

> Los documentos y preguntas que la revisión Know Your Customer de Fintoc exige a una empresa mercantil constituida en México para operar Transfers.

Esta página detalla lo que la revisión Know Your Customer (KYC) de Fintoc exige a una empresa mercantil constituida en México, para que reúnas todo antes de comenzar. Fintoc realiza esta revisión solo a empresas mercantiles constituidas en México. Para empresas chilenas, revisa [Requisitos de KYC en Chile](/es/guides/transfers/kyc-requirements/chile).

## Documentos de la empresa

Cada archivo puede pesar hasta 20 MB, y los documentos de la empresa deben estar en PDF. Sube estos documentos:

| Documento                      | Qué debe acreditar                                                                                                                                     |
| ------------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| Constancia de Situación Fiscal | La situación fiscal de la empresa ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Fintoc acepta una constancia emitida en los últimos tres meses. |
| Acta constitutiva              | La constitución de la empresa.                                                                                                                         |
| Estructura accionaria vigente  | La estructura accionaria actual de la empresa, tal como consta en un instrumento público.                                                              |
| Comprobante de domicilio       | El domicilio de la empresa. Fintoc acepta un documento emitido en los últimos tres meses.                                                              |
| Estado de cuenta               | La cuenta bancaria donde Fintoc liquida tus fondos. Fintoc acepta un estado de cuenta emitido en los últimos tres meses.                               |

## Documentos de las personas

Fintoc identifica a la persona que firma el contrato y a las personas físicas que son propietarias reales de la empresa. Sube estos documentos:

| Documento                                       | Qué debe acreditar                                                                                                                                                          |
| ----------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Documento de identidad del representante legal  | El documento de identidad vigente del representante legal que firma el contrato.                                                                                            |
| Poder del representante legal                   | El instrumento público que otorga poderes al representante legal.                                                                                                           |
| Documento de identidad de cada propietario real | El documento de identidad vigente de cada accionista persona física que posee más del 25% de la empresa, de forma directa o indirecta. Sube un archivo por cada accionista. |

Sube la credencial para votar por ambos lados o el pasaporte para cada documento de identidad.

## Datos que entregas

Fintoc lee los datos de la empresa desde los documentos que subes, y tú los confirmas o corriges en el formulario. Entregas estos datos:

* **Contacto**: nombre completo, correo electrónico corporativo y teléfono de la persona que completa el formulario. Fintoc valida el correo electrónico antes de que continúes.
* **Empresa**: RFC con homoclave, fecha de constitución, número de serie del certificado, giro mercantil, dirección y tipo de domicilio.
* **Cuenta de liquidación**: la CLABE de 18 dígitos donde Fintoc liquida tus fondos.
* **Representante legal**: nombre completo, nacionalidad, clave de elector o número de pasaporte, y cargo en la empresa.
* **Estructura accionaria**: nombre, tipo de persona y porcentaje de participación de cada accionista. Cuando una persona moral posee más del 25% de tu empresa, también declaras la estructura accionaria de ese accionista.

## Preguntas adicionales

También respondes preguntas que ningún documento cubre. Cada respuesta proviene de una lista fija de opciones:

* **Origen de los recursos**: de dónde provienen los ingresos de la empresa.
* **Monto transaccional mensual estimado**: el monto en pesos mexicanos que esperas operar cada mes.
* **Operaciones mensuales estimadas**: el número de transacciones que esperas cada mes.
* **Uso de la cuenta**: la opción que mejor describe tu operación.
* **Registro como Actividad Vulnerable de activos virtuales**: si el SAT tiene registrada a la empresa como Actividad Vulnerable por comprar, vender, custodiar o intercambiar activos virtuales. Ese registro está definido en el artículo 17, fracción XVI de la ley antilavado de México. Fintoc no abre cuentas a empresas con este registro.

## Qué sigue

* [Requisitos de KYC en Chile](/es/guides/transfers/kyc-requirements/chile) si también operas en Chile.
* [Onboarding de una entidad por API](/es/guides/transfers/entities/onboard-an-entity-by-api) para realizar la revisión KYC de los objetos `Entity` mexicanos que abres para tus clientes.