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Esta página detalla lo que la revisión Know Your Customer (KYC) de Fintoc exige a una empresa con residencia en Chile, para que reúnas todo antes de comenzar. Para empresas mexicanas, revisa Requisitos de KYC en México.
DisponibilidadLa revisión KYC chilena cubre a empresas con residencia en Chile que operan una Cuenta con Provisión de Fondos (CPF). Las cuentas CPF están en private preview. Para solicitar acceso, contacta a tu representante comercial de Fintoc.
Los documentos de la empresa que subes dependen de cómo constituiste la empresa: a través del registro Empresa en un Día, o mediante una constitución tradicional ante notario.

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Documentos de la empresa

Para una constitución tradicional, sube estos documentos: Para una empresa constituida a través de Empresa en un Día, sube estos documentos:

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Documentos de las personas

Fintoc identifica a las personas que firman el contrato y a las personas que controlan la empresa. Sube estos documentos: *Solo para constitución tradicional.

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Datos que entregas

Fintoc lee los datos de la empresa desde los documentos que subes, y tú los confirmas o corriges en el formulario. Entregas estos datos:
  • Empresa: razón social, nombre de fantasía, nacionalidad, RUT, fecha de inicio de actividades, actividad económica, tipo societario, domicilio y domicilio tributario. Los tipos societarios son Sociedad Anónima, Sociedad por Acciones (SpA), Sociedad de Responsabilidad Limitada (Ltda), Empresa Individual de Responsabilidad Limitada (EIRL), Sociedad Colectiva y Sociedad en Comandita.
  • Alta gerencia: nombre, número de identificación y cargo de al menos el gerente general.
  • Representantes legales: nombre completo, nacionalidad, número de identificación y correo electrónico de cada firmante requerido.
  • Estructura accionaria: tipo de persona, nombre o razón social, número de identificación, domicilio, domicilio tributario y porcentaje de participación de cada accionista directo o indirecto que posee 10% o más de la empresa.

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Preguntas adicionales

También respondes preguntas que ningún documento cubre. Cada respuesta proviene de una lista fija de opciones:
  • Origen del patrimonio de la sociedad: fideicomisos, regalías, venta de activos, inversiones, utilidades, donaciones, servicios u otro origen que describes. Puedes seleccionar más de una opción.
  • Propósito y carácter de la relación comercial: recaudación de dinero o proveniente de servicios, dispersión de dinero, depósito o custodia de dinero, u otro propósito que describes. Puedes seleccionar más de una opción.
  • Origen de los recursos que operas: recursos propios provenientes del giro del negocio, recaudación de tus clientes, transferencias entre cuentas propias de la empresa, aportes de capital, u otro origen que describes. Puedes seleccionar más de una opción.
  • Otros controladores efectivos: si alguna persona natural controla la empresa sin poseer 10% o más de ella, de forma directa o indirecta. Si respondes que sí, identificas a cada una con los mismos datos de un accionista.
  • Obligación de reportar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF): si la empresa debe reportar a la UAF. Si respondes que sí, también subes el certificado de registro ante la UAF y su Manual y Políticas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT).

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Qué sigue