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Esta página detalla lo que la revisión Know Your Customer (KYC) de Fintoc exige a una empresa mercantil constituida en México, para que reúnas todo antes de comenzar. Fintoc realiza esta revisión solo a empresas mercantiles constituidas en México. Para empresas chilenas, revisa Requisitos de KYC en Chile.

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Documentos de la empresa

Cada archivo puede pesar hasta 20 MB, y los documentos de la empresa deben estar en PDF. Sube estos documentos:

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Documentos de las personas

Fintoc identifica a la persona que firma el contrato y a las personas físicas que son propietarias reales de la empresa. Sube estos documentos: Sube la credencial para votar por ambos lados o el pasaporte para cada documento de identidad.

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Datos que entregas

Fintoc lee los datos de la empresa desde los documentos que subes, y tú los confirmas o corriges en el formulario. Entregas estos datos:
  • Contacto: nombre completo, correo electrónico corporativo y teléfono de la persona que completa el formulario. Fintoc valida el correo electrónico antes de que continúes.
  • Empresa: RFC con homoclave, fecha de constitución, número de serie del certificado, giro mercantil, dirección y tipo de domicilio.
  • Cuenta de liquidación: la CLABE de 18 dígitos donde Fintoc liquida tus fondos.
  • Representante legal: nombre completo, nacionalidad, clave de elector o número de pasaporte, y cargo en la empresa.
  • Estructura accionaria: nombre, tipo de persona y porcentaje de participación de cada accionista. Cuando una persona moral posee más del 25% de tu empresa, también declaras la estructura accionaria de ese accionista.

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Preguntas adicionales

También respondes preguntas que ningún documento cubre. Cada respuesta proviene de una lista fija de opciones:
  • Origen de los recursos: de dónde provienen los ingresos de la empresa.
  • Monto transaccional mensual estimado: el monto en pesos mexicanos que esperas operar cada mes.
  • Operaciones mensuales estimadas: el número de transacciones que esperas cada mes.
  • Uso de la cuenta: la opción que mejor describe tu operación.
  • Registro como Actividad Vulnerable de activos virtuales: si el SAT tiene registrada a la empresa como Actividad Vulnerable por comprar, vender, custodiar o intercambiar activos virtuales. Ese registro está definido en el artículo 17, fracción XVI de la ley antilavado de México. Fintoc no abre cuentas a empresas con este registro.

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Qué sigue